รายได้สุทธิ

10 โครงการ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์

10 โครงการ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์

บรรณาธิการ: Emily Wilcox, ซุบซิบที่มีประสบการณ์ อีเมล

สำหรับคนจำนวนมากคำว่า "Ponzi Scheme" หมายถึง Bernie Madoff แต่การกระทำที่ชั่วร้ายของการลงทุนที่หลอกลวงได้รับจริงรอบเกือบศตวรรษ แผน Ponzi ได้ส่งผลกระทบต่อทุกคนจากดาราฮอลลีวู้ดให้กับเศรษฐีผู้สูงอายุที่อาศัยอยู่กับรายได้คงที่ ซึ่งแตกต่างจากการหลอกลวงส่วนใหญ่ซึ่งถือเป็นกลยุทธ์การขายที่สะกดผิดบางอย่างที่ไม่เหมือนใครการดำเนินการต่อที่ไม่แน่นอนของผู้คนทำให้เกิดความรู้สึกทั่วไปว่ามีบางอย่างไม่ถูกต้อง ฯลฯ แผนการ Ponzi มักดำเนินการโดยนักธุรกิจที่เก่งมาก ๆ ขาดความยั่งยืนของแผนการของพวกเขา เหล่านี้แผนการ Ponzi ไม่เพียง แต่ที่ใหญ่ที่สุด แต่บางส่วนที่น่าตกใจมากที่สุดของเวลาทั้งหมด:

ชาร์ลส์พอนไซ

ชาร์ลส์พอนไซเป็นคนที่ชื่อว่าหลอกลวงอย่างเห็นได้ชัด ในปีพ. ศ. 2420 นาย Ponzi ไม่กล้าบอก แต่บอกว่านักลงทุนของเขาเห็นว่าจะได้รับผลตอบแทน 50% จากเงินภายใน 45 วัน ถ้าพวกเขาสามารถแขวนไว้ 90 วันพวกเขาก็จะเพิ่มการลงทุนเดิมของพวกเขาเป็นสองเท่า และสิ่งที่ลงทุนในการปฏิวัติครั้งนี้? คูปองไปรษณีย์ระหว่างประเทศที่ Ponzi ไม่เคยแม้แต่จะใส่ใจ Ponzi กลายเป็นเศรษฐีในหกเดือนรายได้ 15 ล้านเหรียญ. เมื่อเขาถูกจับอีกหนึ่งปีต่อมานักลงทุนที่ยากจนของเขาได้รับเงินคืนเพียง 5 ล้านเหรียญเท่านั้น Ponzi ถูกเรียกเก็บเงินกับ 86 ข้อหาหลอกลวงทางไปรษณีย์และถูกพิพากษาจำคุก 5 ปีในคุกของรัฐบาลกลาง ขณะที่เขาอยู่ในคุกเขาถูกดำเนินคดีเป็นครั้งที่สองในแมสซาชูเซตส์ Ponzi แย้งว่านี่เป็นอันตรายที่สองซึ่งส่งคดีของเขาไปทางศาลฎีกา SCOTUS ตัดสินให้จำคุก 7 ถึง 9 ปี ไม่น่าแปลกใจที่เมื่อ Ponzi ถูกออกจากคุกเขา masterminded หลอกลวงอื่นที่เขาขายอสังหาริมทรัพย์ที่ใต้น้ำ LITERIAL. เขาถูกส่งตัวเข้าคุกอีกครั้ง เขาเสียชีวิตในบราซิลซึ่งเขาทำงานเป็นล่าม

Lou Pearlman

Lou Pearlman เป็นหนึ่งในผู้ผลิตเพลงที่ใหญ่ที่สุดและประสบความสำเร็จมากที่สุดในยุค 90 เขาเป็นที่รู้จักในฐานะกันและทำงานร่วมกับ The Backstreet Boys, 'NSYNC และ LFO แต่การมอบวงบอยแบนด์ที่เป็นที่นิยมมากที่สุดในยุค 90 ของโลกไม่ใช่ทั้งหมดที่เพิร์ลแมนขึ้นไป นอกจากนี้เขายังได้ออกแบบและดำเนินโครงการ Ponzi ที่ยาวที่สุดแห่งหนึ่งในประวัติศาสตร์ของสหรัฐอเมริกา กว่า 20 ปี Pearlman เชื่อว่านักลงทุนของเขาจะจมเงินของพวกเขาเป็นสอง บริษัท ที่มีอยู่เฉพาะบนกระดาษ เขาสร้างงบการเงินปลอมเพื่อให้ได้เงินกู้จากธนาคาร ในทุกสิ่ง Pealman ซึ่งทำให้หลายล้านคนในฐานะผู้ผลิตเพลงก็ขโมยมามากกว่า 300 ล้านเหรียญ จากนักลงทุนของเขา เพิร์ลแมนถูกตัดสินว่ามีการฟอกเงินสมรู้ร่วมคิดและทำงบเท็จในระหว่างการดำเนินคดีล้มละลายในปีพ. ศ. 2551 และถูกจำคุก 25 ปีในคุก

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly ได้รับตำแหน่งนี้ในรายการนี้โดย defrauding เกือบ 8,000 เกษียณส่วนใหญ่หรือผู้สูงอายุออกจาก 500 ล้านเหรียญ. สิ่งที่ลูกพีชใช่มั้ย? โครงการ Ponzi ส่วนใหญ่ทิ้งไว้เพียงเล็กน้อยหรือไม่มีอะไรเหลือให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ แต่ในกรณีของ Kelly เขามีอสังหาริมทรัพย์และทรัพย์สินอื่น ๆ นับล้านเหรียญ การหลอกลวงของเขาเกี่ยวข้องกับการสร้างสัญญาเช่าแบบสากลซึ่งจ่ายค่าคอมมิชชั่นสูงสำหรับการขายสิ่งที่เป็นพื้นฐานการลงทุนในเวลา ผู้ที่ลงทุนอาจอยู่ในห้องพักโรงแรมได้ถึงหนึ่งสัปดาห์ในแต่ละปีหรือโอนไปยัง บริษัท อื่นซึ่งเป็นเจ้าของโดยเคลลี่และมีผลตอบแทนปีละ 11% นักลงทุนทุกรายในการหลอกลวงนี้เลือกตัวเลือกที่สอง Kelly อยู่ในการดูแลของรัฐบาลกลางเป็นเวลาหกปีตั้งแต่ปีพ. ศ. 2549 ถึงปีพ. ศ. 2555 และถูกปล่อยตัวภายใต้การถูกจับกุมในบ้านเมื่อมีพันธบัตรมูลค่า 10 ล้านเหรียญเท่านั้นเพื่อให้เขาสามารถรับการรักษามะเร็งลำไส้ได้ เคลลี่เสียชีวิตในปีพ. ศ.

เจอราลด์เพน

เจอรัลด์เพนเป็นศิษยาภิบาลของกระทรวงมหาดไทยนานาชาติ เขาเป็นคนของพระเจ้า แต่แทนที่จะนมัสการพระบิดาบนสวรรค์ของเราเพนจะบูชาที่แท่นบูชาของเหรียญดอลล่าห์ ศิษยาภิบาลใช้พระคัมภีร์เพื่อบอกให้สาวกของเขาทราบว่าหากพวกเขาลงทุนเงินกับเขาและคริสตจักรของเขาพวกเขาสามารถเพิ่มการลงทุนได้สองเท่า เขาสามารถรับเงินลงทุนได้ 18,000 คน 20 ล้านเหรียญ. เขาได้รับไปกับการหลอกลวงนี้มาหลายปีโดยเงินสดเช็คที่เขียนขึ้นภายใต้ขีด จำกัด ของการรายงานของ IRS ที่ $ 10,000 ในที่สุดแม้ว่าคนภาษีที่ติดอยู่ Payne พยายามอ้างว่าเงินสดไม่ใช่การลงทุน แต่เป็นของขวัญที่ได้รับการคุ้มครองภายใต้สิทธิการแก้ไขครั้งแรกในฐานะโบสถ์ เพนถูกตัดสินจำคุก 27 ปีในคุกและภรรยาของเขาถูกตัดสินจำคุก 13 ปี

Scott Rothstein

สกอตต์รอทสไตน์มีความโดดเด่นในการจัดโครงการ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดในรัฐฟลอริด้าและเคยถูกตัดสินจำคุก 50 ปีสำหรับนักลงทุนรายใหญ่ 1.4 พันล้านเหรียญ. อดีตทนายความเป็นที่รู้จักสำหรับวิถีการดำเนินชีวิตฉูดฉาดของเขาอย่างไม่น่าเชื่อ เขาเป็นเจ้าของ Bugattis และรถยนต์ราคาแพงอื่น ๆ กว่า 200 นาฬิกาสุดหรูและมีห้องสุขาสีทองติดตั้งในบ้านของเขา Rothstein รับประกันว่านักลงทุนของเขาจะได้รับผลตอบแทนอย่างน้อย 20% ภายในสามเดือนในการซื้อการตั้งถิ่นฐานที่มีโครงสร้างแบบประดิษฐ์ ในช่วงต้นปี 2010 Rothstein ได้ทำความผิดอาชญากรรมของรัฐบาลกลางห้าแห่ง เขาถูกไล่ออก ในระหว่างการสืบสวนกิจกรรมของเขาคิมภรรยาของเขาพยายามที่จะซ่อนเครื่องประดับและทรัพย์สินอื่น ๆ และถูกตัดสินจำคุก 1.5 ปีในคุกเป็นผล

Gary Gauthier

มีอะไรกับคนเหล่านี้ของ "พระเจ้า"? Gary Gauthier เป็นเจ้าภาพจัดงานแทมปาฟลอริด้ารายการวิทยุชื่อว่า "It's God's Money" มีบางสิ่งบางอย่างที่บอกฉันว่าพระเจ้าไม่ทรงสงสารเรื่องความจริงที่ว่าเขาขโมยมา 6 ล้านเหรียญ จากพลเมืองอาวุโส 38 คนที่อาศัยอยู่ใน Pinellas Pasco และ Hillsborough countiesเขาล่อลวงเขาด้วยการบอกผู้ฟังให้โทรหาเขาซึ่งเป็นเวลาที่เขาจะนัดพบกับพวกเขาสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ถึง 8% ถึง 40% เขาวิ่งโครงการ Ponzi ของเขาในช่วงปีพ. ศ. 2548 ถึงปี 2553 เพื่อล่อลวงนักลงทุนเพิ่มขึ้นเขามีนักลงทุนรายอื่นเข้ามาในรายการวิทยุของเขาเพื่อพูดคุยเกี่ยวกับวิธีที่พวกเขารวยอย่างรวดเร็ว Gauthier ถูกกล่าวหาว่ามีอาชญากรรมจำนวนมากรวมถึงการฉ้อโกงและการฉ้อโกงด้านความปลอดภัย

TIMOTHY A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

ย้อนกลับไปในปี พ.ศ. 2527 นายอเดรียนนูอูทผู้ประกอบการชาวแอฟริกาใต้ตัดสินใจซื้อผลิตภัณฑ์เพื่อความงามขึ้นอยู่กับส่วนผสมที่พบในเครื่องสำอางที่ใช้นมของย่าของเขาเรียกว่า "กูบัส" เขาขายชุดกระตุ้นให้กับนักลงทุนของเขาซึ่งประกอบด้วยโรงงานทำแห้งที่จะช่วยให้พวกเขาเติบโตวัฒนธรรมนมตัวเองในประเภทของการทำงานที่หลอกลวงบ้านที่ได้รับความนิยมในปีตั้งแต่ นักลงทุนก็จะขายวัฒนธรรมที่ปลูกให้กับ บริษัท เพื่อใช้เป็นส่วนผสมในผลิตภัณฑ์เพื่อความงาม โอ้โดยวิธีการที่ผลิตภัณฑ์ความงามที่ไม่ได้อยู่ ไม่ว่าเขาจะขายกี่ชุด Activator ก็ตาม Nieuwoudt จะไม่ได้รับรางวัลมากกว่าหนึ่งครั้งในสัปดาห์ใดก็ตาม ในที่สุดรัฐบาลแอฟริกาใต้ปิดตัวเขาลงโดยประกาศว่าเป็นการจับสลากที่ผิดกฎหมาย

ทอม Petters

ทอม Petters สามารถขโมยได้ 3.65 พันล้านเหรียญ ในโครงการ Ponzi ของเขาโดยการให้นักลงทุนลงทุนในสินค้าอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่มีอยู่จริงเพื่อขายให้แก่ผู้ค้าปลีกรายใหญ่ที่ไม่ได้ซื้อสินค้าจริงๆ Petters เป็นนักธุรกิจที่ประสบความสำเร็จซึ่งเป็นเจ้าของ บริษัท ที่รู้จักกันดีหลายแห่งรวมทั้ง Polaroid และ Fingerhut ผลประโยชน์ทางธุรกิจที่ถูกกฎหมายของเขาทำให้เขาดูเหมือนจะเชื่อถือได้กับนักลงทุนของเขา ปลายปีพ. ศ. 2552 Petters ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงทั้ง 20 ข้อรวมถึงการฉ้อโกงทางไปรษณีย์การฉ้อโกงและการฟอกเงิน เขาถูกจำคุก 50 ปีใน Leavenworth, Kansas โครงการ Ponzi ของเขาเป็นการฉ้อโกงที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของรัฐมินนิโซตา

Reed Slatkin

Reed Slatkin ร่วมก่อตั้ง EarthLink เริ่มตั้งแต่ปีพ. ศ. 2529 เขาได้รับโครงการ Ponzi ระยะเวลา 15 ปีจากสโมสรการลงทุนที่สัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทน 24% เขาขโมยมา 592 ล้านเหรียญ จากเกือบ 800 คนถูกตัดสินว่ามีความผิดในข้อหาหลอกลวงการสมรู้ร่วมคิดและการฟอกเงิน 15 ข้อ Slatkin เป็นไซเอนโทโลรัฐมนตรีและหลายคนที่เป็นเหยื่อของเขาก็เป็นไซแอนโทโลจิสต์รวมทั้งข่าว Greta Van Susteren และผู้อำนวยการสร้างภาพยนตร์อารยัน Bernstein Slatkin เสร็จสิ้นประโยคของเขาและได้รับการปล่อยตัวออกจากบ้านกึ่งกลางในปี 2013

Bernie Madoff

แน่นอนว่า Bernie Madoff เป็นคนที่มีชื่อเสียงที่สุดของบรรดานักวางแผน Ponzi ซึ่งอาจรวมถึง Charles Ponzi ด้วย เขาจับกลุ่มการฉ้อโกงที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์สหรัฐฯ 65000000000 $ จากนักลงทุนซึ่งส่งผลให้เกิดความเชื่อมั่นทางอาญา 11 ข้อ Madoff อาศัยชีวิตที่หรูหราและนับในหมู่นักลงทุนของเขาหลายคนที่มีชื่อเสียงและร่ำรวย บริษัท จัดการความมั่งคั่งของ Madoff เริ่มเป็นธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย แต่เมื่อความโลภของ Madoff ขยายตัวเขาก็เปลี่ยนธุรกิจทั้งหมดลงในรถโดยที่เขาขับรถโครงการ Ponzi ของเขา ลูกชายของ Madoff ได้ทำงานร่วมกับเขา แต่อ้างว่าไม่ทราบอะไรเกี่ยวกับการฉ้อฉล อย่างไรก็ตามเขาได้ฆ่าตัวตายในเดือนธันวาคม 2010 Madoff ถูกตัดสินจำคุก 150 ปีในคุก - ประโยคสูงสุดที่เป็นไปได้สำหรับการก่ออาชญากรรมของเขา เขากำลังรับใช้ประโยคในราลีนอร์ทแคโรไลนา

ประกันสังคม

หลายคนชอบที่จะตลกว่าระบบประกันสังคมอเมริกันเป็นโครงการที่ใหญ่ที่สุด Ponzi ของเวลาทั้งหมด บนพื้นผิว Social Security มีกลิ่นอย่าง Ponzi Scheme คุณมีกลุ่มนักลงทุนรายหนึ่งที่จ่ายเงินลงทุนเพื่อจ่ายเงินให้กับนักลงทุนกลุ่มแรก นอกจากนี้ยังมีจำนวนมากพูดคุยเกี่ยวกับวิธีการประกันสังคมจะหมดบางวันเพราะมี boomers ทารกมากเกินไปในระบบที่จะสิ้นสุด depleting กองทุนทรัสต์ลงไปยังจุดที่มีเป็นนิสัยเป็นเงินใด ๆ ที่เหลือสำหรับคนรุ่นอนาคตที่จะได้รับ ประโยชน์

หากคุณเป็นสมาชิกของคนรุ่นอนาคต (ซึ่งส่วนใหญ่จะเป็นคนอ่านบทความนี้) คุณจะเข้าใจได้ง่ายว่าทำไมคุณถึงคิดว่า Social Security เป็นโครงการ Ponzi Scheme ความจริงก็คือการพูดทางเทคนิค Social Security ไม่ใช่โครงการ Ponzi Scheme ความแตกต่างหลัก ๆ ก็คือโครงการ Ponzi Scheme การลงทุนที่เกิดขึ้นจริงเป็นการฉ้อฉลยักษ์ นักลงทุนคิดว่าพวกเขากำลังลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เช่นเดียวกับในความเป็นจริงเงินจะออกไปสู่บางสิ่งบางอย่างที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง (นักลงทุนในช่วงต้นเจ็ตส่วนตัวของแผนงาน)

"การประกันสังคมจะหมดไปในบางวัน" คำแถลงที่ถูกต้องมากขึ้นคือ "หลังจากผู้สูงอายุที่อายุน้อยกว่านั้น Social Security จะมีช่องว่างทางการเงินประมาณ 75 ปีตามที่ประมาณการปัจจุบัน" มีสองวิธีในการปิดช่องว่างด้านเงินทุนนั่นคือ # 1) ลดผลประโยชน์ที่ผู้เกษียณอายุได้รับในช่วงเวลานั้นหรือ # 2) เพิ่มภาษี ทางออกที่ดีกว่าคือการรวมกันของทั้งสอง

โพสต์ความคิดเห็นของคุณ